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NEW YORK, NY, June 12, 2018 —OppenheimerFunds, a leading global asset manager, today announced the release of a new study titled “The Generations Project,” which examines the ways in which multi-generational high-net-worth (HNW) individuals think about investing and their relationships with wealth advisors.

Art Steinmetz, CEO of OppenheimerFunds, said, “For nearly six decades, we have been listening to and learning from our clients. Our research continues to uncover new insights that we are using and sharing with advisors to help strengthen their practices and better meet their clients’ goals.”

Building on the success of the firm’s previous research into the investment behaviors and attitudes of wealthy Millennials, the new study is broader in scope and includes the opinions of nearly 2,000 HNW investors and advisors in the U.S. and U.K., encompassing both younger and older Millennials, Generation X, Baby Boomers and the Silent Generation.

“We were surprised to learn that many high-net-worth investors are not prioritizing education around key financial concepts such as budgeting, spending and charitable giving to the next generation,” said Ned Dane, Head of Private Client Group, OppenheimerFunds. “As fiduciaries, advisors have an important opportunity to step in and help fill this education gap.”

Key Findings for Investors

The study showed that while a vast majority – 84% – of HNW investors believe they benefitted from learning the importance of saving while growing up, not all are planning to pass that knowledge down, with only 48% planning to provide their children with a similar financial education.

The research also found that U.S. investors’ home market investing bias, while still prevalent across generations, may be lessening with younger HNW investors. While just 38% of Boomers said they own international stocks, 50% of younger Millennials reported holding international investments.

Additionally, younger HNW Millennials are more likely than other generations to incorporate environmental, social and governance (ESG) standards into their investment decisions, with 37% reporting they own sustainable investments, compared to only 21% of the Silent Generation.

At the same time, nearly two-thirds of respondents with sustainable investments (32%) reported being unsure of their portfolio’s total ESG exposure, with that percentage increasing with age. This suggests that more education is required around what investments qualify as sustainable, and about the role that these investments can play in investors’ portfolios.

Key Findings for Advisors

The study found that advisors’ focus on the needs of certain generations over others has led to a significant disconnect between advisor and investor expectations. For example, 41% of advisors responded that transparency was the most important advisor quality in the minds of younger HNW investors. However, only 23% of HNW Millennial investors agreed, with performance being their top consideration.

Advisors were also found to be a key, but underutilized, source of information and conflict resolution for HNW families:

  • Although only 64% of HNW investors said their families argue over money, a much higher percentage of advisors, 94%, reported otherwise.
  • While 58% of advisors cited inheritance and estate planning as flash points for their clients, only 12% of investors agreed.
  • While 48% of advisors said clients have conflicts over discretionary spending, only 20% of clients reported seeing it that way.

“Our findings indicate that advisors have a clear opportunity to bridge gaps across generations with a more personalized approach, for example, that takes into account the nuances that distinguish younger and older millennials,” said Dane. “As rising generations of investors seek guidance on how to acquire, protect and distribute their growing wealth, demands on advisors will continue to increase, as will the opportunities for those who meet these challenges head-on.”

This is the third annual high-net-worth study conducted by OppenheimerFunds, which commissioned CoreData Research to survey wealthy U.S. and U.K. investors and advisors who primarily serve high-net-worth clients to better understand investment behaviors and attitudes across all generations, the role of family dynamics and how advisors engage investors. (The U.K. study will be published separately.) Conducted online from December 2017 through January 2018, the study included nearly 2,000 investors and advisors. The minimum net investable assets for investors to qualify for the study was $500,000 (£250,000) for Millennials and $1 million (£500,000) for all other investors. Advisor qualifications included $100 million in assets under management in the U.S and £25 million for the U.K. study.

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About OppenheimerFunds

OppenheimerFunds, Inc., a leader in global asset management, is dedicated to providing solutions for its partners and end investors. OppenheimerFunds, including its subsidiaries, manages more than $250 billion in assets for over 13 million shareholder accounts, including sub-accounts, as of May 31, 2018.

Founded in 1959, OppenheimerFunds is an asset manager with a history of providing innovative strategies to its investors. The firm’s 16 investment management teams specialize in equity, fixed income, alternative, multi-asset, and factor and revenue-weighted-ETF strategies, including ESG as a signatory of the UN PRI. OppenheimerFunds and its subsidiaries offer a broad array of products and services to clients, who range from pensions and endowments to financial advisors and individual investors. OppenheimerFunds and certain of its subsidiaries provide advisory services to the Oppenheimer family of funds, and OFI Global Asset Management offers solutions to institutions. The firm is also active through its Philanthropy & Community initiative: 10,000 Kids by 2020, reaching children with introductions to math literacy programs.

Web: oppenheimerfunds.com
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OppenheimerFunds anuncia un nuevo informe de investigación de múltiples generaciones de alto valor neto: "El proyecto de las generaciones"

La investigación revela desconexiones y oportunidades en una amplia gama de problemas críticos de gestión del patrimonio

NUEVA YORK, 12 de junio de 2018 – OppenheimerFunds, un administrador de activos líder a nivel mundial, anunció hoy la publicación de un nuevo estudio titulado "El proyecto de las generaciones", que examina las formas en que los individuos de alto valor neto (high-net-worth, HNW) de múltiples generaciones piensan sobre las inversiones y sus relaciones con los asesores patrimoniales.

Art Steinmetz, director general de OppenheimerFunds, dijo: "Durante casi seis décadas, hemos estado escuchando y aprendido de nuestros clientes. Nuestra investigación continúa descubriendo nuevos conocimientos que estamos utilizando y compartiendo con los asesores para ayudar a fortalecer sus prácticas y cumplir mejor los objetivos de sus clientes".

Basándose en el éxito de la investigación anterior de la empresa en los comportamientos y actitudes de inversión de los millennials ricos, el nuevo estudio tiene un alcance más amplio e incluye las opiniones de casi 2,000 inversionistas y asesores de HNW en los EE. UU. y en el Reino Unido, que abarca tanto a los millennials jóvenes como a los mayores, la generación X, los baby boomers y la generación silenciosa.

"Nos sorprendió saber que muchos inversionistas de alto valor neto no priorizan la educación en torno a conceptos financieros clave, como presupuestos, gastos y donaciones benéficas para la próxima generación", dijo Ned Dane, director del grupo de clientes privados, OppenheimerFunds. "Como fiduciarios, los asesores tienen una oportunidad importante de intervenir y ayudar a llenar este vacío educativo".

Hallazgos clave para los inversionistas

El estudio mostró que aunque una gran mayoría – 84% – de los inversionistas de HNW creen que se beneficiaron aprendiendo la importancia del ahorro mientras crecían, no todos planean transmitir ese conocimiento, ya que solo el 48% planea brindarles a sus hijos una educación financiera similar.

La investigación también encontró que los inversionistas de los EE. UU. que invertían el sesgo del mercado interno, aunque siga prevaleciendo a través de las generaciones, puede estar disminuyendo con los inversionistas más jóvenes de HNW. Mientras que solo el 38 % de los boomers dijeron poseer acciones internacionales, el 50% de los millennials más jóvenes informaron tener inversiones internacionales.

Además, los millennials jóvenes de HNW tienen más probabilidades que otras generaciones de incorporar estándares medioambientales, sociales y de gobernanza (environmental, social and governance, ESG) en sus decisiones de inversión. El 37% informa que posee inversiones sustentables, en comparación con solo el 21% de la generación silenciosa.

Al mismo tiempo, casi dos tercios de los encuestados con inversiones sustentables (32%) informaron estar inseguros de la exposición ESG total de su cartera y ese porcentaje aumenta con la edad. Esto sugiere que se requiere más educación en torno a qué inversiones califican como sustentables y sobre el papel que estas inversiones pueden desempeñar en las carteras de los inversionistas.

Hallazgos clave para los asesores

El estudio encontró que el enfoque de los asesores sobre las necesidades de ciertas generaciones sobre otras ha llevado a una desconexión significativa entre las expectativas del asesor y del inversor. Por ejemplo, el 41% de los asesores respondieron que la transparencia era la cualidad más importante de los asesores en la mente de los inversionistas HNW más jóvenes. Sin embargo, solo el 23% de los inversionistas millennial HNW estuvo de acuerdo y el rendimiento es su mejor consideración.

También se descubrió que los asesores son una fuente clave, pero subutilizada, de información y resolución de conflictos para las familias de HNW:

  • Aunque solo el 64% de los inversionistas de HNW dijeron que sus familias discuten sobre el dinero, un porcentaje mucho mayor de asesores, el 94%, informó lo contrario.
  • Mientras que el 58% de los asesores mencionaron la herencia y la planeación patrimonial como puntos álgidos para sus clientes, solo el 12% de los inversionistas estuvo de acuerdo.
  • Mientras que el 48% de los asesores dijo que los clientes tienen conflictos sobre el gasto discrecional, solo el 20% de los clientes informaron considerarlo así.

"Nuestros hallazgos indican que los asesores tienen una oportunidad clara de cerrar brechas entre las generaciones con un enfoque más personalizado, por ejemplo, que tienen en cuenta los matices que distinguen a los jóvenes y mayores de la generación de los millennials", dijo Dane. "A medida que las generaciones futuras de inversionistas buscan orientación sobre cómo adquirir, proteger y distribuir su creciente riqueza, las demandas de los asesores seguirán aumentando, al igual que las oportunidades para aquellos que enfrentan estos desafíos de frente".

Este es el tercer estudio anual de alto valor neto llevado a cabo por OppenheimerFunds, que encargó a CoreData Research que encuestara a los inversionistas y asesores ricos de EE. UU. y Reino Unido que atienden básicamente a clientes de alto valor neto para comprender mejor los comportamientos y actitudes de inversión a lo largo de todas las generaciones, el papel de la dinámica familiar y cómo los asesores involucran a los inversionistas. (El estudio del Reino Unido se publicará por separado). Realizado en línea desde diciembre de 2017 hasta enero de 2018, el estudio incluyó a casi 2,000 inversionistas y asesores. El mínimo de activos netos invertibles para que los inversionistas califiquen para el estudio fue de 500,000 de USD (£250,000) para los millennials y 1 millón de USD (£500,000) para todos los demás inversionistas. Las calificaciones del asesor incluyeron 100 millones de USD en activos bajo administración en los EE. UU. y £25 millones para el estudio del Reino Unido.

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Acerca de OppenheimerFunds

OppenheimerFunds, Inc., un líder mundial en administración de activos, se dedica a proporcionar soluciones para sus socios e inversores finales. OppenheimerFunds, incluidas sus subsidiarias, administra más de 250 mil millones de USD en activos para más de 13 millones de cuentas de accionistas, incluidas las subcuentas, al 31 de mayo de 2018.

Fundada en 1959, OppenheimerFunds es una empresa de administración de activos, que cuenta con una amplia trayectoria en proporcionar estrategias innovadoras a sus inversores. Los 16 equipos de administración de inversiones de la firma se especializan en estrategias de renta variable, de renta fija, alternativas, de fondo mixto, y de fondos cotizados en bolsa ponderados por ingresos y factores, incluidas las inversiones medioambientales, sociales y de gobernanza (Environmental, Social and Governance, ESG), como firmante de los Principios para la Inversión Responsable respaldados por las Naciones Unidas (United Nations-supported Principles for Responsible Investment, UN PRI). OppenheimerFunds y sus subsidiarias ofrecen una amplia variedad de productos y servicios para sus clientes, que abarcan desde pensiones y fondos de beneficencia hasta asesores financieros e inversores individuales. OppenheimerFunds y algunas de sus subsidiarias proporcionan servicios de asesoramiento a la familia de fondos de Oppenheimer, y OFI Global Asset Management brinda soluciones a instituciones. La empresa también está activa a través de su iniciativa de Filantropía y Comunidad: 10.000 niños para 2020, para que los niños participen en programas de enseñanza de matemática.

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